Desafios E Soluções Para O Open Finance No Sistema De Cooperativas Ailos

Todos os Trabalhos

Título do Trabalho

DESAFIOS E SOLUÇÕES PARA O OPEN FINANCE NO SISTEMA DE COOPERATIVAS AILOS

Autores

GUILHERME CARVALHO
Iago Oselieri

Modalidade

Cases de Open Innovation | Open Innovation Cases | Casos de Inovación Abierta

Área temática

Corporações-Startups | Corporations-Startups | Corporación-Startups

País da Publicação

Brasil

Idioma da Publicação

Português

Página do Trabalho

https://www.even3.com.br/anais/cicoi/673536-desafios-e-solucoes-para-o-open-finance-no-sistema-de-cooperativas-ailos

ISBN

Palavras-Chave

dados, analytics, pfm, gestão financeira, open finance, dashboard analytics, fintech

Resumo

O projeto teve como objetivo enfrentar os desafios do Open Finance no contexto das instituições financeiras, com foco no Sistema de Cooperativas Ailos. O conceito de Open Finance permite o compartilhamento seguro de dados financeiros dos clientes, proporcionando maior controle e poder aos usuários sobre suas informações. O Banco Central exigiu que as instituições cumprissem regulamentações complexas, compartilhando e recebendo dados de outras entidades. As médias e pequenas instituições, incluindo a Ailos, enfrentaram dificuldades adicionais devido à falta de recursos para explorar seus dados internos e gerar casos de uso com os dados do Open Finance. Para superar esses desafios, a Ailos buscou soluções inovadoras por meio da colaboração com startups. Duas principais dificuldades foram identificadas: 1 - Dificuldade em proporcionar uma boa experiência ao cooperado para compartilhar seus dados com a Ailos; 2 - Utilização dos dados do Open Finance para gerar novos negócios por meio de cross e upselling, ofertas personalizadas e melhorias nos motores de crédito e engajamento. Para abordar o primeiro problema, uma solução entregue foi o PFM (Gestor de Finanças Pessoais). O PFM permitiu aos cooperados agregar suas contas e cartões de crédito, proporcionando controle sobre suas finanças e categorização dos gastos. Essa experiência valorizada tornou-se uma porta de entrada para os dados do Open Finance dos cooperados. Na segunda etapa, os dados foram enriquecidos e organizados por meio de um Dashboard Analytics, que limpa, unifica e categoriza os dados do Open Finance, fornecendo uma visão clara e completa dos cooperados à Ailos. Essas informações possibilitaram ofertas de produtos e serviços personalizados. O projeto foi uma iniciativa de Open Innovation no Sistema Ailos, envolvendo sete áreas diferentes. As áreas de negócio participantes foram desafiadas a buscar soluções que resolvessem suas dores por meio do Open Finance. Com a colaboração da área de inovação, o projeto resultou em produtos oferecidos no mercado. O impacto foi significativo. A cooperação entre as áreas de negócio e a equipe de inovação gerou ganhos e reconhecimento para ambas as partes. A PoC (Prova de Conceito) obteve resultados positivos, resultando na contratação do projeto em produção, permitindo que mais de 1,5 milhão de cooperados se beneficiassem das soluções oferecidas. Com o projeto, o Sistema Ailos demonstrou sua capacidade de inovação e sua disposição em abraçar as oportunidades do Open Finance, tornando-se um exemplo de sucesso no setor financeiro.

Título do Evento: 1° Congresso Internacional de Cases de Open Innovation
Cidade do Evento: Rio de Janeiro
Título dos Anais do Evento: Anais do Congresso Internacional de Cases de Open Innovation
Nome da Editora: Even3
Meio de Divulgação: Meio Digital

Como citar

CARVALHO, GUILHERME; OSELIERI, Iago. DESAFIOS E SOLUÇÕES PARA O OPEN FINANCE NO SISTEMA DE COOPERATIVAS AILOS.. In: . Disponível em: https//www.even3.com.br/anais/cicoi/673536-DESAFIOS-E-SOLUCOES-PARA-O-OPEN-FINANCE-NO-SISTEMA-DE-COOPERATIVAS-AILOS. Acesso em: 28/06/2025